Барани Кришнан
Регулирующие органы приняли меры, а администрация Байдена заверила, что в США не произойдет еще одного банковского краха, который спровоцирует рецидив финансового кризиса. Однако осторожные инвесторы, ищущие безопасные убежища, в понедельник все равно вложились в золото, в результате чего цены на желтый металл достигли шестимесячных максимумов.
Месячный фьючерсный контракт на золото на апрель на нью-йоркской бирже Comex заключен по цене $1 916,40 за унцию, что на $49,30, или 2,6% выше. Сессионный максимум составил $1 918,20, что является пиком с отметки $1 959,10, зарегистрированной 2 февраля. Ралли произошло на фоне краха на прошлой неделе банка "Силиконовая долина", или SVB, одного из 20 крупнейших кредиторов в США.
Спотовая цена золота, за которой некоторые трейдеры следят более пристально, чем за фьючерсами, составляла $1 905,38, увеличившись за день на $38,14, или на 2,04%. Сессионный максимум для спотового золота составил $1 913,13.
"Трейдеры и инвесторы испытывают повышенное беспокойство в начале торговой недели после бурных выходных, вызванных крахом банка Silicon Valley Bank в конце прошлой недели", - заявил аналитик и автор Джим Уайкофф на сайте дилера драгоценных металлов Kitco.
Спот золото может увидеть некоторую коррекцию перед дальнейшим ростом в ближайшей перспективе, возможно, до $1 928, перед ключевым показателем индекса потребительских цен, или инфляции, который выйдет во вторник и, вероятно, определит, пойдет ли Федеральная резервная система на повышение ставки на 25 базисных пунктов, или 50 б.п., при принятии решения по ставке 22 марта.
Индекс потребительских цен, как ожидается, вырос в феврале на 6% в годовом исчислении с 6,4% в январе и на 0,4% за месяц против предыдущего значения 0,5%. Базовый ИПЦ - показатель, который вычитает волатильные цены на продукты питания и энергоносители, - по прогнозам, вырос на 5,5% за год по февраль с предыдущего годового показателя в 5,6%. В месячном исчислении базовый индекс ожидается на уровне 0,4%.
"Кризис SVB вернул очарование золоту, но в ожидании публикации ИПЦ возможна коррекция", - сказал Сунил Кумар Диксит, главный технический стратег SKCharting.
Диксит отметил, что индекс относительной силы (RSI) спотового золота на четырехчасовом таймфрейме становится перекупленным на уровне 81, что требует некоторого отката к области поддержки $1,868, ниже которой может начаться дальнейшая коррекция к $1,855 и $1,842.
"После повторного тестирования зоны прорыва $1,868 или немного ниже, возобновление восходящего тренда может достичь $1,928, за которым последует основное сопротивление на $,1968."
Правительство обеспечит сохранность банковских вкладов американцев, и страна не столкнется с новым финансовым кризисом, сказал Байден журналистам в Белом доме.
"Никаких потерь ни цента... Никаких потерь не понесут налогоплательщики", - сказал президент. "Деньги будут поступать из взносов, которые банки платят в Федеральную корпорацию страхования депозитов [Corporation, или FDIC]. Благодаря действиям, предпринятым регулирующими органами, каждый американец должен быть уверен, что его вклады будут там, если и когда они понадобятся".
Байден также сказал, что собирается обратиться в Конгресс с просьбой пересмотреть и укрепить банковские законы, принятые после финансового кризиса и ослабленные предыдущей администрацией, "чтобы убедиться, что кризис, который мы наблюдали в 2008 году, не повторится"."
Последний банковский кризис в США разразился после того, как вкладчики калифорнийского Silicon Valley Bank забрали 42 миллиарда долларов депозитов из Silicon Valley Bank, или SVB, который, по данным FDIC, входит в число 20 крупнейших американских коммерческих банков. SVB стал крупнейшим американским кредитором, потерпевшим крах после краха Washington Mutual в 2008 году в разгар финансового кризиса.
Банк SVB обеспечил финансирование почти половины американских венчурных технологических и медицинских компаний. По данным на конец 2022 года, банк имел 151,5 млрд долларов незастрахованных депозитов, 137,6 млрд долларов из которых принадлежали американским вкладчикам. Его общие активы на конец прошлого года составляли $209 млрд.
По данным Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, FDIC также взяла под контроль Signature, активы которого на конец прошлого года составляли $110,36 млрд, а депозиты - $88,59 млрд.
Байден заявил, что защита FDIC для вкладчиков SVB и Signature не будет распространяться на инвесторов и руководство рухнувших банков, которых он обвинил в чрезмерном риске.
"Руководство этих банков будет уволено", - сказал Байден. "Если банк перейдет под управление FDIC, люди, управляющие банком, не должны больше в нем работать. Вкладчики банков не будут защищены. Они сознательно пошли на риск, и когда риск не оправдался, инвесторы потеряли свои деньги. Так работает капитализм и так далее. Но есть очень важные вопросы о том, как эти банки попали в такие обстоятельства. Прежде всего, мы должны получить полный отчет о том, что произошло, и почему виновные могут быть привлечены к ответственности".
По сообщениям, с момента возникновения кризиса и регулирующие органы, и банковская индустрия работали над его сдерживанием.
Банк, который рассматривался как следующий на очереди - First Republic - в выходные получил дополнительное финансирование от JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM), в результате чего у него появилось 70 млрд долларов неиспользованной ликвидности, которую он мог бы использовать для реагирования на потенциальные изъятия средств клиентами.
Выяснилось, что банк, который рассматривался как следующий на очереди - First Republic - получил дополнительное финансирование от JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM).